Transmettre son patrimoine : un vaste de projet

Dans de nombreuses familles, on y réfléchit, on en discute. Mais, une fois passée la simple évocation du sujet, il apparaît bien souvent difficile de mettre sa volonté en pratique. Par où commencer ? Quel mécanisme choisir ? Donations ? Legs ? Rédaction d’un testament ? Les solutions juridiques sont aussi nombreuses que les problématiques rencontrées. Mais noyés par les complexités juridiques et à défaut d’informations pertinentes, certains renoncent à organiser leur succession. Résultat : à leur décès, leur patrimoine se disperse, amputé d’un côté par les droits de succession, émietté de l’autre par le partage. Un aboutissement regrettable qu’il est possible d’éviter en s’informant auprès des notaires.

Ces conseils avisés permettent en effet d’organiser et d’anticiper sa succession. Une démarche indispensable pour préserver ses proches et protéger son patrimoine. Selon les situations, certains opteront pour la répartition de leurs biens après leur décès, par testament par exemple, tandis que d’autres préféreront y procéder de leur vivant afin d’éviter les litiges et de limiter les frais de succession. Oui, mais comment ? le schéma idéal, dans une famille unie, consisterait à consentir une donation partage à ses enfants ou petits-enfants, une donation à son conjoint et rédiger un testament dans lequel les biens restants seraient attribués aux différents héritiers. Si en théorie, tout cela paraît simple et évident, en pratique, il est souvent difficile de trouver ses repères au milieu du jargon juridique. Inutile de se lancer dans des lectures poussées d’ouvrages très techniques, on ne s’improvise pas juriste, expert des successions et donations. Le meilleur conseiller des familles reste le notaire. Il est le personnage clé de chaque acte de transmission. Il établit des authentiques qui seront enregistrés et conservés. Et face aux évolutions constantes de la législation, le recours à un conseiller compétent s’avère d’autant plus impératif.

Les testaments

Aider et protéger son conjoint

Donner à ses enfants

Donner à ses petits-enfants

Les dangers des dons manuels